Regeringen föreslår kriminalisering av otillåten hawala-verksamhet
Publicerad
Kriminella nätverk utnyttjar det finansiella systemet för att tvätta brottsvinster och återinvestera dem i kriminell verksamhet. Risken för penningtvätt är särskilt stor i finansiell verksamhet som bedrivs utan Finansinspektionens tillstånd eller registrering, till exempel så kallad hawala-verksamhet. Regeringen har nu fattat beslut om en lagrådsremiss med förslag som gör det straffbart att bedriva finansiell verksamhet utan tillstånd eller registrering.
Hawala är ett informellt finansiellt system för överföringar av pengar mellan länder. Verksamheten bedrivs ofta utan korrekta tillstånd från eller registrering hos Finansinspektionen. Hög grad av anonymitet, låg spårbarhet och ett stort inslag av kontanter gör risken för penningtvätt och annan brottslighet särskilt stor inom hawala.
För att bekämpa sådan brottslighet i det finansiella systemet har regeringen beslutat om en lagrådsremiss med förslag till en ny lag om straff för olovlig finansiell verksamhet.
Förslaget innebär att det blir straffbart att bedriva finansiell verksamhet utan tillstånd från eller registrering hos Finansinspektionen. Det nya brottet, olovlig finansiell verksamhet, föreslås kunna ge böter eller fängelse i högst två år. Om brottet är grovt, till exempel då verksamheten ingått som ett led i systematisk brottslighet, föreslås det kunna ge upp till sex års fängelse. Med dagens regler kan en motsvarande förseelse endast resultera i administrativa påföljder, såsom en sanktionsavgift.
Den nya lagen föreslås träda i kraft den 1 mars 2026.
Presskontakt
Pressekreterare hos finansmarknadsminister Niklas Wykman
Telefon (växel) 08-405 10 00
Mobil 076-137 89 04
e-post till Victoria Ericsson
Genväg
Vad är en lagrådsremiss?
En lagrådsremiss är ett förslag till ny eller ändrad lag som regeringen lämnar till Lagrådet för granskning. Lagrådet kontrollerar att det nya lagförslaget inte kolliderar med eller strider mot grundlagen eller någon annan lag.
